Марихуана Компанії не хочуть бути "тільки готівкою"

Законні власники марихуани все ще не в змозі покласти свої доходи в банк, незважаючи на оподаткування, повідомляє AP з Денвера в понеділок.

Четвертий кутовий кредитний союз - кредитний союз Колорадо, який мав намір надавати санкціонованим компаніям марихуану можливість використовувати банківську систему США, залишається нездатним видати кредит або отримати депозити, оскільки попереднє рішення Федерального резервного банку США Канзас-Сіті зберегти четверте місце Куточок від підключення до національної фіскальної системи.

Суддя округу США Р. Брук Джексон головував у понеділок на двогодинному засіданні у Денвері, оскільки Четвертий кут подає до суду Федеральну резервну систему через відмову видати кредитний союз головним рахунком та відповідним номером маршрутизації. Без такого рахунку банківська установа не може фінансово (і електронно) мати справу з іншими банками.

Судовий позов ґрунтується на аргументі, що з Комісаром з банківських питань штату Колорадо вже надав Четвертий кут необхідну державну хартію, щоб розпочати банківську діяльність ще в листопаді 2014 року. занадто великий ризик.

Все зводиться до правил, які дозволяють банкам свідомо працювати з нелегальними грошовими коштами, оскільки марихуана легальна в Колорадо, Алясці, Вашингтоні, Орегоні та окрузі Колумбія для рекреаційного використання., як ЛСД і екстаз. Міністерство фінансів випустило в лютому 2014 року меморандум, в якому говориться, що «оскільки федеральний закон забороняє розподіл і продаж марихуани, фінансові операції, пов'язані з бізнесом, пов'язаним з марихуаною, зазвичай включають кошти, отримані від незаконної діяльності».

Коротше кажучи, банки Колорадо можуть працювати з законними компаніями марихуани, але чи міг банк у штаті - або на федеральному рівні - де банк є незаконним обвинуваченням у боротьбі з грошима, пов'язаними з бізнесом марихуани в Колорадо? Саме ця дилема залишила промисловість марихуани Колорадо тільки готівкою.

Документація IRS визначає відмивання грошей як “процес маскування злочинних доходів і може включати в себе рух чистих грошей через Сполучені Штати з наміром скоєння злочину в майбутньому”. Вона також конкретно зазначає, що фінансові закони “забороняють свідомо займатися фінансовою діяльністю” операції з використанням коштів, отриманих від СУА (Зазначена протиправна діяльність). ”Серед“ менших злочинів у розслідуванні відмивання грошей ”відносяться такі види діяльності, як надання допомоги та спонукання, а також незаконне передання коштів, а також судовий розгляд уряду. серед іншого, що банк знав, що "майно, задіяне в угоді, є доходом від якоїсь форми незаконної діяльності".

Саме через такі закони Федеральна резервна система висловила побоювання.

З другого боку, департамент фінансової злочинності Міністерства фінансів США опублікував у лютому 2014 року реліз, який зазначає, що “фінансові установи можуть надавати послуги, пов'язані з марихуаною, у спосіб, який відповідає їхнім обов'язкам знати своїх клієнтів і повідомляти про можливі результати кримінальна діяльність… Це сприятиме більшій фінансовій прозорості в промисловості марихуани і пом'якшить небезпеки, пов'язані з веденням всебічного бізнесу.

Однак, незважаючи на цю федеральну записку, суддя Джексон у Денвері дав зрозуміти, що він не має кінцевого терміну, щоб вирішити цю справу, і що він також вважає, що це буде більш ефективно вирішено Конгресом, хоча штат Колорадо використовує банк Wells Fargo податкові надходження, тобто обов'язки, отримані від продажу марихуани, вже свідомо йдуть у банківську систему країни.

Заяву, що також було оприлюднено у лютому 2014 року, висловив президент і генеральний директор Асоціації споживчих банкірів Річард Хант.

По-перше, Конгрес повинен змінити федеральний закон, який забороняє продаж і поширення марихуани. Тоді всі федеральні регулятори повинні надати чітке і чітке керівництво. До тих пір, 7000 банків країни будуть дуже неохоче брати участь у цьому новому типі "комерції".